Михаил Герасимов (mumis34) wrote,
Михаил Герасимов
mumis34

Интересная теория, зачем страны БРИКС увеличивают запасы золота

Оригинал взят у matveychev_oleg в Интересная теория, зачем страны БРИКС увеличивают запасы золота


В чем трюк, который придумали банкиры после 2008? Они ввели стандарт Базель III. Если раньше банковская система, ЦБ и коммерческие банки могли эммитировать кредитные деньги из воздуха под обеспечение в фиатной валюте либо, под некие оговоренные активы, например американские трежери, то теперь к ним присоединилось золото. Раньше, вот я открываю банк, кладу туда в обеспечение $1М баксов и под них могу выдать $9М кредитов. А если у меня золото или недвига или земля на балансе - под них не могу создавать кредиты. Сначала продать и обменять на кэш, докапитализировать резервы кешем, а уже под кэш могу кредитовать. Теперь под золото можно создавать кредиты в долларах, рублях, еврах и во всем чем угодно напрямую. Это в рамках Базель 3 - денежный актив. Наравне с мейджор резервными валютами и трежерями. Т.е. речь о фактическом признании золота деньгами. Оно УЖЕ деньги, наравне с баксом, хотя это не афишируется.

Поэтому ЦБ РФ, например, и накапливает золото. Это не просто диверсификация. Он же не диверсифицируется в евро или йену, а именно в золото. Потому что в случае когда мировой долговой пузырь лопнет, просядут все бумажные валюты разом относительно комодов, прежде всего золота. И если раньше рубль был производным доллара по принципу карренси борд, т.е. рубли перчатали строго в количестве соотвествующим долларовым и бондовым резервам ЦБ, то теперь их можно печатать и под золото. И если что-то случится с долларовой системой, ЦБ будет просто уменьшать количество баксов в резервах и учеличивать долю золота. Т.о. рубль становиться все меньше обеспеченным долларом, а все больше золотом. И такой трюк позволит центробанкам, не меняя систему в целом, остаться на плаву и пережить крах доллара. Они просто будут перекапитализироваться из валют в золото. Плавно с минимальными потерями перейдут от одного обеспечения к другому. И точно так же коммерческие банки. Кто держит золотую подушку резерва, сможет кредитовать и дальше, а у кого одни доллары в обспечениие, т.е. американские долги - у него будут проблемы в случае дефолта США по госдолгу.

Смысл тут обеспечить мягкий и безболезненный переход от одной системы к другой.


Немного статистики:

Глобальный рейтинг по ВВП (валовой внутренний продукт) - первые 10 стран:
1. США
2. Китай
3. Япония
4. Германия
5. Франция
6. Великобритания
7. Бразилия
8. Италия
9. Россия
10. Индия
(У ЮАР 33 место).

Список стран по экспорту (в порядке убывания):
1. Китай
2. США
3. Германия
4. Великобритания
5. Япония
6. Франция
7. Южная Корея
8. Нидерланды
9. Россия
10. Италия
(У Индии 15 место, у Бразилии - 22, у ЮАР - 36).

ВВП мира по данным 2014 года 75,6 трлн.$, из них:
ВВП США 16,8 трлн.$
ВВП БРИКС 15,8 трлн.$.

Мировой экспорт 17,8 трлн.$, из них:
США 1,6 трлн.$
БРИКС 3,27 трлн.$.

Население:
Мир 7,1 млрд. человек
БРИКС 3,1 млрд. человек

Уровень жизни:
Бразилия 47 место
Россия 32 место
Индия 106 место
Китай 52 место
ЮАР 79 место.

США 11 место (на 1 месте - Швейцария и далее до США все идет Европа).

Итак, эти данные прямо показывают нам - кто является мировой мастерской.

Теперь посмотрим на то, какие чудеса творятся нынче в БРИКСе в отношении курса доллара:
Бразилия - реал с начала года просел ориентировочно на 12 %
Россия - рубль на 21 %
Индия - рупия на 8,4%
Китай - юань снижение около 6%
ЮАР - ренд на 11%.

Ну и в качестве вишенки на торте, пока не нашедшей разумного объяснения - запасы золота:
Бразилия - официальные данные 67,2 тн. Прирост за последние 5 лет - в 2 раза
Россия - 1275 тн. Прирост - 62%
Индия - 558 тн. Данные в 2015 году не обновлялись, но с 2000 года прирост - 56%
Китай - 1658 тн. Прирост - 57%
ЮАР - 125 тн. Данные не обновлялись.

США и ЕС не демонстрируют увеличения запасов золота.

Начну с непопулярного постулата о том, что цель существования государств, в том числе - стремление к повышению благосостояния своих граждан. Добиться этого в нашем мире возможно, только если у тебя есть, что продать, дабы заработать денег.

Чтобы было что продать, надо это самое что-то - произвести, добыть, вырастить.

Страны БРИКС сумели за последние десятилетия превратиться во всемирную мастерскую, путем неимоверных усилий и бедности своих граждан, теперь бы уровень жизни своим поднять, однако у конкурентов стоит та же задача (ну не поднять, а хотя бы сохранить своим гражданам достигнутый уровень жизни).

Судя по ВВП, не вооруженным глазом видно кто у нас главный конкурент - США. И как же его родимого подвинуть?

Есть, есть слабое местечко у империи добра - это всеми любимый $ - свободно конвертируемая валюта.

А вот давайте прикинем, какие такие преимущества у нас есть и как мы их можем использовать?
А вот ежели мы удешевим свои товары, сильно удешевим - что сделает потребитель? Прально! Будет покупать наши товары.

А что надо сделать, чтобы удешевить наши товары? Прально! Уронить свой обменный курс. Мы же товары производим внутри своих стран, за собственные денежные знаки, а продаем за доллары, значит - чем дороже обменный курс нашей валюты на $, тем дешевле наш товар на внешнем рынке.

Итогом что будет? Придавливание конкурентов, расширение наших продаж, бОльшее поступление денег в наши страны, рост благосостояния наших граждан.

Предвижу крик - что в продукции, выпускаемой развивающими странами велика импортная составляющая, которая покупается за $, ну есть такое, однако, а зачем же мы БРИКС лепили? Ведь бОльшая часть импортных составляющих делаются тут же - в странах БРИКС, и если перейти на расчеты внутри БРИКС минуя доллар, то увеличения цены на товары не произойдет :)).

Для справки - в документах Уфимского саммита БРИКС энто дело названо "электронная торговля"

Теперь плавно перейдем еще к одной интересной теме - абсолютно во всех странах, демонстрирующих укрепление доллара, раздаются одни и те же песни о том, что промышленность стала испытывать затруднения с получением долгосрочных заемных средств, так как инвесторы сбежали в "безопасную гавань", расположенную сами знаете где (а в Россию еще и финансовыми санкциями придавили).

А сколько вообще денег-то длинных надо, для развития и роста экономики?

Ну вот есть такой показатель (доля инвестиций в ВВП), который говорит, что страны с развитой экономикой, где все основные фонды и инфраструктура уже есть и требуются только обновления, типа Германии, эта доля составляет примерно 20% в ВВП, а в Китае, где все основные фонды и инфраструктура еще строятся, эта доля составляет больше 40%.

Вот давайте и посчитаем:
ВВП БРИКС составляет 15,8 трлн.$, 40% от этой суммы составляют 6,32 трлн.$, пусть даже с последующим, в течение 3-5 лет, постепенным снижением до 20% - 3,16 трлн.$, всё равно это колоссальная сумма.
И посещает нас глубокая задумчивость - а где же такие деньги взять?
Ну вот, казалось бы, есть у тебя печатный станок, бери да печатай, условно говоря, деньгов сколько надо, ну то есть, как энто в США выглядит (в грубом прикиде):
- прибегают промышленники в комбанки США и кричат - денег надо длинных много
- а комбанки тут же в ФРС - дай денег
- а ФРС им - счас, наберу нужные нули в программе. О! Все готово вот вам ваши денежки - стройте, развивайтесь и % платить не забывайте.

Но, как грится, шо положено (Юпитеру) ФРС не положено остальным центральным банкам, и следит за этим грозный МВФ, любая страна – член МВФ обязана обеспечить одномоментный обмен всего объема своей национальной валюты на $ (золото и прочая) из собственных золотовалютных резервов. В любой момент времени это правило должно соблюдаться. Без этого не берут в (космонавты) МВФ.

А откуда валюта у ЦБ? Да от экспортеров - они продали товар за рубежом, у них на счетах появились $, они эти $ продают ЦБ, вот и появилась валюта у ЦБ, и теперь ЦБ, согласно обменному курсу может регулировать количество денег в своей стране.

Но ведь экспорт всегда меньше внутреннего потребления, а людей в развивающихся странах 3,1 млрд., вот деньгов на них на всех и не хватает, и на инвестиции не хватает, вот и живем бедно.
Мдя! Но голь на выдумку хитра - и появился БРИКС, с его умным "Пулом резервных валют".
Шо энто означает? Ну официально - цель создания пула - оперативное реагирование на резкие колебания валютных рынков и страховка на случай дефицита долларовой ликвидности.

Итак, сумма пула 100 млрд.$, шоб было понятно - у МВФ прав заимствования - гарантий, сейчас на 369 млрд.$ и 188 стран-участниц.
Наличие пула кэк бэ говорит нам: дорогие страны - участницы БРИКС вы можете выпускать национальных денежек в свою экономику БОЛЬШЕ чем у вас есть баксов в резервах центрального банка. Это БОЛЬШЕ находится в некоторых рамках (квотах БРИКС).
Кредитуйте, милые, свою экономику не обращайте внимания на гадский МВФ.

Ну а при чём здесь золото, которое страны БРИКС копят, тратят на него такие дефицитные деньги?

Есть у меня теория...
Ну вот безо всякой претензии на исключительность, почему бы не предположить, что страны БРИКС в своей внутрибриксовской электронной торговле хотят обойтись без $. А как это сделать?
Думаю, что тут народ прибегнул к золоту - то есть, твоя внутренняя валюта взвешивается на твое золото, получается, к примеру, в каждом рубле 10 гр. золота, а в каждом юане, например, 12 гр. золота итд.
В соответствии с золотым содержанием высчитывается стоимость валюты и ведутся расчеты, причем расчеты даже не электронными платежами, а записями на счетах, а раз в год, к примеру, сводится сальдо - кто кому чего остался должен и остался ли.

Выгод при такой форме внутрибриксовских расчетов куча:
- доллар в такой торговле не используется даже, как мера стоимости
- никто из внешних наблюдателей на хер не поймет цен по которым ведутся расчеты (беее конкурентам и ВТО)
- записи в торговых балансах страны для МВФ и ВТО всё равно будут в $ (международные формы отчетности и все такое)
- золото лежит себе в собственном центробанке и кушать не просит

И это только на первый взгляд. via


Tags: Финансы
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments